Lorsqu'une transaction frauduleuse apparaît, l'attaque est presque terminée. Les signaux qui auraient pu l'arrêter sont survenus plus tôt : dans le comportement de l'appareil, de la session et du compte.
En savoir plusLe détournement de compte a largement dépassé l'écran de connexion. Voici pourquoi l'authentification ne peut l'arrêter et à quoi ressemble une défense continue, attentive au comportement.
En savoir plusLes fraudeurs prospèrent dans l'interstice entre institutions, où la Banque A ne voit que son côté et la Banque B ne voit que l'autre. Combler cet angle mort exige un raisonnement à l'échelle du réseau.
En savoir plusL'essor de la banque numérique au Nigeria a son ombre de fraude, qui couvre les applications, l'USSD, l'ingénierie sociale et les réseaux de mules. Voici ce à quoi les banques devraient se préparer à l'approche de 2027.
En savoir plusL'USSD permet à des milliards de personnes de faire de la banque sur des téléphones basiques, et offre aux fraudeurs un canal à faible télémétrie où les PIN et les OTP ne suffisent pas. Le scoring de risque contextuel peut combler cet écart.
En savoir plusLa plupart des programmes de lutte contre la fraude surveillent les clients et les appareils. Les pertes les plus coûteuses viennent souvent de l'intérieur : employés, collusion et abus de privilèges. Voici comment les repérer.
En savoir plusLes modèles de fraude importés présupposent des smartphones, des historiques de crédit fournis et des rails de carte. Les marchés africains ne correspondent souvent pas à ces hypothèses, et ce décalage crée des angles morts.
En savoir plusLe Kenya a été le pionnier du mobile money, et l'argent circule désormais librement entre portefeuilles et applications bancaires. Les fraudeurs exploitent les passages de l'un à l'autre.
En savoir plusAux Philippines, le compte mule est l'infrastructure de la fraude. Repérer le compte, avant même qu'il ne blanchisse un seul peso, est plus efficace que de courir après la transaction.
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